Die Hamburger Maturus Finance GmbH ist eine Vorreiterin der rein objektbasierten Finanzierung im deutschsprachigen Raum. Statt auf der Bonität von KMU basieren ihre Finanzierungsmodelle auf werthaltigem Umlauf- und Anlagevermögen. Dies und die Geschwindigkeit sowie die Tiefe der Leistung prädestiniert das Unternehmen als Partner für das Interim Management.

Die 2005 gegründete, bankenunabhängige Finanzierungsgesellschaft Maturus Finance bietet innovative Lösungen für die Unternehmensfinanzierung. Der Partner mit Sitz in Hamburg führt mittelständischen Unternehmen bonitätsunabhängig Liquidität zu oder vermittelt diese. Dafür ist Maturus Finance deutschlandweit und in Österreich im Einsatz – das Unternehmen betreibt auch eine Niederlassung in Wien. Der alternative Finanzierer hat sich vor allem auf produzierende und verarbeitende Betriebe sowie Händler, E-Commerce-Anbieter, Dienstleister und Start-ups spezialisiert.

Kern der Finanzierung stellen werthaltige und umfangreiche Maschinen- oder Fuhrparks sowie Handels- und Fertigwaren, Commodities, Immobilien oder Sachwerte dar. Die detaillierte Bewertung der Assets bildet dabei das Fundament für die Finanzierungs- und Vermittlungsangebote der Maturus Finance GmbH. Im Vordergrund steht die Wertbeständigkeit und Marktgängigkeit der Anlage-Objekte und die Handelbarkeit des Umlaufvermögens. Für die Finanzierung der KMU stehen objektbasierte Ansätze wie Sale & Lease Back oder Asset Based Credit bereit. Da die Bonität hier als nachrangig betrachtet wird, lassen sich die Modelle auch in Interimssituationen wie Restrukturierungs- oder Sanierungsprozessen anwenden.

Unterstützte Branchen und Portfolioansatz von Maturus Finance:

• KMU mit 5 Mio. EUR bis 250 Mio. EUR Jahresumsatz; Kapitalbedarf zwischen 0,25 Mio. EUR und 15 Mio. EUR
• Branchen: maschinenreiche, produzierende Unternehmen aus Maschinenbau, Metall-, Kunststoff- und Holzverarbeitung, Bau-, Nahrungsmittel-, Getränke-, Textil- oder Druckbranche, aber auch Handel und E-Commerce
• Portfolio-Ansatz: Maschinen- oder Fuhrpark (keine Einzelmaschinen) sowie werthaltiges Handels- oder Fertigwarenlager, Commodities, Sachwerte, Immobilien

Die Modelle Sale & Lease Back sowie Asset Based Credit

Durch den Verkauf ihrer Assets im Rahmen des Modells Sale & Lease Back können mittelständische Unternehmen frische Liquidität schöpfen – ohne Einschränkung beim Verwendungszweck. Zeitgleich werden die Maschinen zurück geleast und sind ohne jegliche Unterbrechung weiter im Geschäftsalltag nutzbar. Wenn der Ankaufswert der Anlagegüter über dem Restbuchwert liegt, hilft Sale & Lease Back auch dabei, stille Reserven zu heben. Maturus Finance begleitet Geschäfte bei einem Zeitwert laut Maschinengutachten zwischen 400 TEUR bis circa 15 Mio. EUR; in Einzelfällen auch darüber hinaus.

Das zweite Kernangebot von Maturus Finance nennt sich Asset Based Credit. Dabei können produzierende Betriebe, Händler, Dienstleister und Start-ups ihr Umlauf- oder Anlagevermögen als Sicherheit für einen alternativen Kredit einsetzen. Diese Lösung richtet sich vor allem an KMU mit Liquiditätsbedarf in Höhe von 250 TEUR bis 5 Mio. EUR. Neben der Rolle als Vermittler steht Maturus Finance den Unternehmen dabei über den gesamten Finanzierungsprozess als Servicer und Ansprechpartner zur Verfügung.

Vorteile der Ansätze von Maturus Finance:

• Banken- und bonitätsunabhängiger Liquiditätszufluss
• Erweiterung des Finanzierungsmix
• Gestaltungsmöglichkeiten selbst in anspruchsvollen Situationen wie Wachstum, Transformation oder Nachfolge
• Innenfinanzierung aus eigener Kraft
• Schnelle Umsetzung der Finanzierung innerhalb von gewöhnlich drei bis sechs Wochen
• Heben stiller Reserven
• Finanzierung frei von Covenants
• Stärkung des Eigenkapitals und der Bonität
• Sale & Lease Back: uneingeschränkte Weiternutzung der Maschinen, Anlagen oder Fahrzeuge
• Asset Based Credit: Austausch von Sicherheiten bei laufender Finanzierung – etwa bei Verkauf aus dem Lagerbestand
• „Pay as you earn“ sorgt für flexible Vertragsgestaltung nach Vorgaben der Cash-Flow-Planung
• Leasingraten teils steuerlich als Betriebsausgaben absetzbar

Liquiditätssicherung in anspruchsvollen Situationen

Die Finanzierungskapazitäten des Hamburger Spezialisten sind durch Refinanzierungslinien von namhaften Privat- und Landesbanken sowie eine hohe Eigenkapitalausstattung gesichert. Die exakte Bewertung der Assets und die kompetente Beratung der Kunden wird durch die versierten Mitarbeiter der Gesellschaft gewährleistet. Diese besitzen einen reichen Erfahrungsschatz in der Bewertung, Vermarktung und Finanzierung von gebrauchten Maschinen und Anlagen sowie Warenbeständen. Bei Bedarf kann zudem auf ein Netzwerk von etablierten Maschinengutachtern und vereidigten Sachverständigen zurückgegriffen werden. Das Ergebnis ist eine kompetente Bewertung der Assets und eine schnelle und verlässliche Umsetzung der Finanzierung: Zwischen dem Erstgespräch und der Auszahlung liegen in der Regel nicht mehr als sechs Wochen. Dies ist gerade in anspruchsvollen Situationen, wie sie im Interim Management häufig anzutreffen sind, Kernvoraussetzung für eine angemessene Finanzierung. Egal, ob es dabei um eine Nachfolgeregelung, eine interne Umstrukturierung, eine Überbrückungsfinanzierung, Investitionen, Sanierungsszenarien oder anderes geht.

Die Finanzierung in der Praxis

Maturus Finance unterstützte unter anderem einen Werkzeugmaschinenhersteller, der in seinen gewohnten Kundensegmenten starke Verschiebungen erlebt und eine Neuausrichtung eingeleitet hatte. Sale & Lease Back half dabei, etwa die Arbeitsliquidität im Restrukturierungsprozess zu stärken, die Herausforderungen durch die Energiekrise und die Anpassung an die neue Marktsituation zu bewältigen und Investitionen anzustoßen. Dreh- und Angelpunkt der Finanzierung war eine CNC-Großfräse. Die Maschine wurde verkauft und vom Unternehmen unmittelbar zurückgemietet. Die Finanzierung konnte in weniger als einem Monat realisiert werden.

Im Zuge der Corona-Pandemie waren die Aufträge eines Luftfahrt-Zulieferers eingebrochen. Der Betrieb entschied sich für eine Sanierung in Eigenverwaltung. Um die nötige Personalanpassung sozial verträglich zu gestalten, wurden Transfergesellschaften ins Leben gerufen. Nach einer gescheiterten Finanzierung über eine Bank, wurde schließlich das objektbasierte Modell Asset Based Credit herangezogen. Hierbei dienten die lastenfreie Immobilie und der freie Maschinenpark zur Besicherung. In knapp einem Monat wurde so eine Lösung mit zwei echten Massekrediten gefunden.

Anlässe für die Zusammenarbeit mit Maturus Finance:

• Sanierung oder Restrukturierung
• Überbrückung von Liquiditätsengpässen
• Ablösung von Bankverbindlichkeiten und anderen bestehenden Finanzierungen
• Auszahlung von (Mit-)Gesellschaftern, auch anlässlich eines MBI/MBO
• Kauf eines produzierenden Unternehmens aus der Krise oder Insolvenz
• Vorfinanzierung von Aufträgen für das Wachstum nach der Krise
• Auftragsvorfinanzierung und Projektfinanzierung
• Auf- und Ausbau der Warenbestände für verbesserte Lieferfähigkeit
• Massedarlehen

Unterstützung auch in der Maschinenverwertung

Neben den Finanzierungsmodellen Sale & Lease Back sowie Asset Based Credit bietet Maturus Finance durch seine europaweit tätige Tochtergesellschaft Maturus TradeInvest auch Unterstützung bei der Verwertung von Maschinen. Dieses Angebot fußt auf drei Pfeilern: Gebrauchtmaschinenhandel, Einkaufsfinanzierung für Händler und Abwicklung komplexer Asset-Transaktionen. Letztere sind beispielsweise bei Werkschließungen, Stilllegungen oder im Rahmen von gerichtlichen Sanierungen erforderlich. Maturus TradeInvest bietet einen umfassenden Ansatz, der die Prüfung von Anlagevermögen, dessen Erfassung, die Verwertung sowie den Abtransport beinhaltet. Durch die kurzfristig freiwerdenden Mittel werden Interim Manager, Geschäftsführer oder Insolvenzverwalter in der Umsetzung ihrer Vorhaben unterstützt.